Bank kripto vəsaitinin mənbəyini soruşanda necə cavab verməli

Bankın sualını dəqiqləşdirin

CBA qaydaları bankın orta aylıq gəliri, mədaxil mənbəyini, vəsaitin son təyinatını və riskə uyğun hesab hərəkətini bilməsini tələb edir.^Mənbə

Rəsmi kanaldan bunları soruşun:

• iş və ya sorğu nömrəsi;
• tarix, məbləğ və əməliyyat;
• vəsait mənbəyi, sərvət mənbəyi, məqsəd və ya hamısı;
• qəbul edilən format və son tarix;
• hesab məhdudiyyətinin dəqiq dairəsi.

Parol, OTP, seed phrase, private key və uzaqdan idarəetmə tələb edən zəngə cavab verməyin; bankın rəsmi nömrəsinə özünüz zəng edin.

Vəsait mənbəyi və sərvət mənbəyi

Vəsait mənbəyi konkret mədaxilin birbaşa mənbəyidir. Sərvət mənbəyi investisiya aktivinin necə toplandığını izah edir.

Cavab məktubunun beş hissəsi

Birinci hissədə peşə, adi gəlir və hesab məqsədi; ikinci hissədə bankın göstərdiyi əməliyyatlar; üçüncü hissədə aktivin alışdan satışa qədər yolu; dördüncü hissədə əlavə indeksi; beşinci hissədə təhlükəsiz əlaqə və əlavə sənəd sorğusu.

Çox əməliyyatı cədvəldə tarix, məbləğ, platforma, sifariş, ödəyici, bank istinadı və aktiv mənbə kodu ilə təqdim edin.

Güclü sənədlər

• rəsmi bank PDF-i və ya təsdiqlənmiş çıxarış;
• platforma orijinal sifariş və hesab çıxarışı;
• ödəniş pulqabısının rəsmi qəbzi;
• blokçeyn qeydi və ünvan sahibliyi izahı;
• vergi jurnalı, VÖEN və bəyannamə qəbzi;
• əmək müqaviləsi, maaş və qanuni aktiv satışı.

Ekran görüntüsü köməkçidir, tam sənədin əvəzi deyil.

Etməyin

• uğursuz və geri qaytarılmış əməliyyatı silməyin;
• kripto satışını saxta borc və ya hədiyyə kimi yazmayın;
• PDF və sifariş yaratmayın və dəyişdirməyin;
• yoxlamadan qaçmaq üçün vəsaiti başqa hesaba keçirməyin;
• aşağı hesabat həddini “bank soruşa bilməz” arqumenti kimi istifadə etməyin.

20,000 AZN FAQ nümunəsi aşağı məbləğ üçün toxunulmazlıq deyil. AML və bank qanunvericiliyi şübhəli modeli ayrıca qiymətləndirir.^{MənbəMənbəMənbə}

Sənəd boşluğu

Köhnə platforma bağlanıbsa bank ödənişi, e-poçt, TXID, cihaz ehtiyatı və məlumat sorğusunu toplayın. Nəyin çatışmadığını, səbəbi və alternativ sübutu açıq yazın. Saxta sifariş hazırlamayın. Böyük məbləğ və üçüncü şəxs riski olduqda hüquqşünas sənədi əvvəlcədən yoxlasın.

Məhdudiyyət dövründə

Kart bloku, tək əməliyyatın saxlanması, hesab məhdudiyyəti, platforma risk nəzarəti və hüquq-mühafizə tədbiri fərqlidir. Bankdan yazılı məlumat alın. Hər əlaqə tarixini, işçini, iş nömrəsini və təqdim edilən faylı qeyd edin.

Versiya idarəsi

bank-review-v01-2026-07-26 kimi versiya yaradın. Yeni sənəd tələb olunanda v02 və dəyişiklik cədvəli hazırlayın; köhnə PDF-i örtməyin. Yükləmə qəbzini saxlayın.

Bank Azərbaycan dilində sənəd istəyirsə xarici platforma çıxarışının sadə, peşəkar və ya notarial tərcümə tələbini dəqiqləşdirin. Orijinal və tərcüməni birlikdə təqdim edin, sifariş nömrəsi, hüquqi şəxs, tarix, məbləğ və valyutanı dəyişməyin.

Təhlükəsiz təqdimat

1. Hər rəqəm orijinal fayla bağlanır.
2. Ad, tarix və məbləğ zidd deyil.
3. Lazımsız şəxsi məlumat çıxarılıb.
4. Bankın təsdiqlədiyi kanal istifadə olunur.
5. Eyni təqdimat nüsxəsi və qəbz saxlanır.
6. Təsdiqlənməmiş hüquqi nəticə yazılmır.

Bu format bank üçün məcburi şablon və ya hesab məhdudiyyəti üzrə hüquqi rəy deyil. Cinayət işi, məhkəmə, böyük məbləğ və üçüncü şəxs dələduzluğu olduqda Azərbaycan hüquqşünasına müraciət edin.